Усиление контроля за открытием банковских счетов несовершеннолетними

В соответствии с ч. 5 ст. 26 Гражданского кодекса Российской Федерации несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет вправе открыть банковский счет (статья 846) с согласия родителей, усыновителей или попечителя, за исключением случаев, когда такие несовершеннолетние приобрели дееспособность в полном объеме
в соответствии с пунктом 2 статьи 21 или со статьей 27 настоящего Кодекса.

Открытие банковских счетов по заявлению несовершеннолетнего клиента без соответствующего согласия влечет:

– нарушение требований законодательства РФ;

– увеличивает риск вовлечения несовершеннолетних в высокорисковые финансовые операции в качестве дропперов.

Возможные последствия вышеуказанных нарушений:

– легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем;

– осуществление незаконной предпринимательской деятельности;

– иные противоправные действия.